Categories:

Объясните ваш доход. Как Центробанк ставит блокировки счетов на автомат


Журналист  и автор блога "Адские бабки" Александра Баязитова — о том, что стоит за  словами чиновников о либерализации "антиотмывочного" закона.     

С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за  подозрительными операциями и блокировки счетов. Теперь сумма для  мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, а  срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год. И главное,  информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны  предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу. Теперь,  если вы покупаете квартиру, но нет официального дохода, налоговики  могут запросить у вас его источники и блокировать ваши счета.

Несколько раз чиновники переносили дату вступления новых  правил по "антиотмывочному" закону, но больше переносить некуда: с 15  июня расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а  сама сдача отчётности банками становится автоматической: сообщить о  контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.

В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о  сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о  держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия  наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как  большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о  держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки  просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет  проблемы, нет штрафа от Центробанка.

Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка  есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически  будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую  службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы  по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде  не работаете. А если документы не будут представлены — то получить  выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если  квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана  ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой  декларации.

О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные  органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у  банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.

Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится  всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о  планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от  произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как  подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов  остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.

https://life.ru/t/%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D1%8B/1227200/obiasnitie_vash_dokhod_kak_tsientrobank_stavit_blokirovki_schietov_na_avtomat

Error

default userpic

Your IP address will be recorded 

When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.